Требования кредиторов третьей очереди

Реестр требований кредиторов гражданина

Понятие реестра требований кредиторов

Реестр требований кредиторов – это список сведений о кредиторах должника, содержащий их персональные данные, и о требованиях этих кредиторов, который ведется финансовым управляющим в виде документа по форме, установленной приказом Минэкономразвития РФ. На основании данного списка определяется очередность удовлетворения требований кредиторов за счет отнесения требований к первой, второй или третьей очереди погашения.

Сведения о кредиторе и о его требованиях включаются в реестр на основании определения арбитражного суда о признании требования подлежащим внесению в реестр. Это правило не относится к претензиям об оплате задолженности по заработной плате. Включением требований в реестр занимается назначаемый судом финансовый управляющий, в чьи профессиональные обязанности входит максимальное погашение по обязательствам банкрота.

Наличие сведений о кредиторе в реестре влияет не только на погашение его требований за счет имущества должника, но и на возможность кредитора оказывать влияние на сам ход банкротства лица. Так решения путем голосования на собрании кредиторов, например при одобрении плана реструктуризации долгов, принимают только те кредиторы, требования которых включены в реестр.

Цель ведения реестра требований кредиторов

Основной смысл ведения реестра требований кредиторов – учет кредиторов и требований, а также определение очередности погашения требований за счет имущества гражданина. После реализации имущества банкрота средства от продажи имущества направляются на погашение претензий кредиторов, числящихся в реестре. При этом требования кредиторов ранжируются по трем очередям, от которых зависит порядок их удовлетворения.

Если записи о кредиторе нет в реестре требований, то он не имеет права повлияет на процедуру банкротства должника, поскольку не имеет права голоса на собрании кредиторов. Требования кредиторов, не вошедшие в реестр, удовлетворены не будут. Поэтому даже если ранее, до начала процедуры банкротства, судом принимались решения о взыскании с должника средств по задолженности, эту задолженность все равно нужно включить в реестр требований кредиторов.

Как кредитору попасть в реестр требований

Для того чтобы попасть в реестр требований кредиторов, заинтересованному лицу нужно обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении его требования в реестр. Но одного заявления не достаточно – необходимо подтвердить наличие у банкрота обязательства перед кредитором. Подтверждающими документами для арбитража могут стать копии договоров займа или кредитных договоров, судебных решений о взыскании средств в счет погашения задолженности, исполнительных листов, расписок и иных подобных документов. Госпошлину при подаче заявления платить не надо.

Суду нужно показать, что самому банкроту и финансовому управляющему также направлялись экземпляры заявления о включении реестр требований кредиторов с прилагаемыми документами. Для этого к заявлению в адрес суда прилагаются почтовые квитанции, подтверждающие отправку данных экземпляров адресатам.

Итак, в арбитраж вместе с заявлением о включении в реестр требований направляются подтверждающие наличие задолженности документы и почтовые квитанции.

Реестр требований кредиторов начинает формироваться после того, как арбитражным судом уже принято к рассмотрению дело о банкротстве физического лица, поэтому все заявления о включении в реестр требований кредиторов рассматриваются в рамках ранее открытого дела о банкротстве.

Важно подать заявление о включении в реестр в тот арбитражный суд, который рассматривает само банкротное дело, обозначив в заявлении номер конкретного дела. Номер дела указывается в любом судебном акте в рамках этого дела, а также в информационных уведомлениях о ходе банкротства.

Заявление о включении в реестр нужно подавать и по требованиям, в отношении которых суд выносил решения в пользу кредитора о погашении задолженности до того, как было объявлено о начале банкротства.

По итогам заседания, на котором рассматривается заявление о включении требований в реестр, арбитраж выносит соответствующее определение. На основании этого определения финансовый управляющий самостоятельно вносит сведения о кредиторе в реестр требований.

Существует только один случай, когда сведения о кредиторе вносятся в реестр по решению финансового управляющего без какого-либо судебного акта. Это происходит при наличии у банкрота (например, если он индивидуальный предприниматель) долгов перед работниками по выплате заработной платы, оплате отпускных пособий, по выплате выходных пособий и пособий, выплачиваемых при увольнении. Для того чтобы финансовый управляющий внес требования по такого рода долгам в реестр, в его адрес надо написать письмо о наличии задолженности. Письмо о включении в реестр требований по выплате долгов по зарплате с приложением копий подтверждающих документов направляется финансовому управляющему в любой момент с начала процедуры банкротства.

Сроки подачи заявления о включении сведений в реестр

Заявление о включении в реестр требований кредиторов нельзя подать в суд в абсолютно любой момент. Для того чтобы требования гарантированно попали в реестр, нужно соблюдать сроки подачи заявления. Важно не запутаться, потому что эти сроки зависят от того, какая процедура банкротства применяется к должнику в момент подачи кредитором заявления.

  • Банкротство в стадии реструктуризации долгов. При этой процедуре подать заявление о включении в реестр требований кредиторов можно в любое время в ходе процедуры. Но если кредитор хочет быть приглашенным на первое заседание собрания кредиторов должника, ему необходимо поторопиться. Поскольку в собрании кредиторов принимают участие только те кредиторы, которые входят в реестр требований. В этом случае стоит озаботиться подачей заявления в течение двух месяцев с момента появления публикации о начале процедуры реструктуризации долгов;
  • Банкротство в стадии реализации имущества гражданина. В этой процедуре также фигурирует срок в два месяца для подачи заявления о включении в реестр, но здесь этот срок является жестким. По истечении пары месяцев с момента публикации информационного оповещения о начале применения данной процедуры, заявление не будет принято судом, а реестр требований кредиторов будет закрыт.

После закрытия реестра новые требования в него внести нельзя. Кредитор при этом не теряет права отнести заявление в арбитраж о погашении задолженности. Но такая претензия, поданная после закрытия реестра, будет удовлетворяться строго после погашения требований, находящихся в реестре.

Поэтому для кредитора очень важно успеть внести свои требования в реестр. Следует внимательно следить за деятельностью своих должников, а именно за публикациями в едином федеральном реестре сведений о банкротстве, либо в издании «Коммерсант».

Единственной возможностью попасть в реестр для кредитора, упустившего время обращения в суд, является восстановление срока подачи заявления с претензией. В отличие от процедуры банкротства юридического лица при банкротстве гражданина сроки подачи заявлений о включении в реестр требований могут быть восстановлены судом, если будет доказано, что кредитор пропустил их по уважительной причине. Например, из-за длительного отсутствия в стране или болезни.

Требования кредиторов, подлежащие включению в реестр

Существуют два условия для включения требования кредитора в реестр, которые зависят от времени возникновения обязательства банкрота перед кредитором и от формы, в которой выражено требование.

Включению в реестр требований кредиторов не подлежат требования по сделкам, заключенным с банкротящимся лицом после вступления в силу судебного акта о начале производства по заявлению о банкротстве физического лица. Такие требования называются текущими и удовлетворяются отдельно вне очереди относительно задолженностей, возникших до начала процедуры банкротства, в собственном порядке.

Реестр требований кредиторов предусмотрен для учета реестровых требований. Это требования кредиторов по погашению обязательств по сделкам, которые были заключены до начала судопроизводства по делу о банкротстве гражданина, вне зависимости от того, возникла ли уже задолженность по сделке на момент начала банкротства.

Реестровые требования должны быть выражены только в денежной форме, то есть исчисляться в рублях или в валюте. Требования, которые касаются обязательств должника перед кредитором по передаче имущества, либо исполнения обязанностей (по оказания услуг, выполнению работ) не могут быть внесены в реестр.

Очередность погашения требований кредиторов

Внутри реестра требования кредиторов разбиты на три группы, или, как их называют, очереди кредиторов. Принадлежность требования к той или иной группе влияет на очередность его погашения. Основной принцип – пока не будут удовлетворены все требования из первой очереди, ни одно требование из второй очереди погашено не будет. Соответственно, требования из третьей очереди гасятся строго после всех требований из второй очереди.

К требованиям первой очереди относятся требования граждан, перед которыми банкрот несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, а также требования о взыскании алиментов.

Во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или ранее работавших по трудовому договору.

Расчеты с остальными кредиторами производятся в последнюю, третью очередь.

В случае, если все имущество гражданина была продано, но вырученных средств не хватило для погашения всех требований кредиторов, оставшиеся требования будут считаться погашенными.

Внутри каждой очереди средства от продажи имущества банкрота распределяются между кредиторами пропорционально. То есть, если вырученной суммы не хватает для полного удовлетворения требований, средства делятся между кредиторами в зависимости от доли размера требования в общей сумме задолженностей всей очереди.

Фактически существует еще и четвертая, «зареестровая», очередь требований кредиторов – это те требования, которые были поданы в суд после закрытия реестра требований. Они удовлетворяются последними, и вероятность их погашения крайне мала, поскольку на практике имущества должника далеко не всегда хватает даже на удовлетворение реестровых требований.

Что произойдет, если никто не заявил свои требования

Может возникнуть ситуация, когда дело о банкротстве было принято к рассмотрению судом, но после уведомления кредиторов и публикации сообщений в средствах массовой информации никто из кредиторов так и не направил свои требования о включении в реестр. В практике работы арбитражных судов уже существуют такие прецеденты.

Процедура банкротства в этом случае все равно будет проведена, но, поскольку кредиторы отсутствуют, собрания кредиторов проводиться не будут. Арбитражный суд признает гражданина банкротом, но в ходе применения к нему процедуры реализации имущества для целей удовлетворения требований кредиторов имущество продаваться не будет, поскольку такие требования отсутствуют.

В итоге имущество, на которое не претендуют кредиторы, подлежит возвращению гражданину, и одновременно к физическому лицу будут применены все последствия признания банкротом, а его задолженность обнулится.

Правила распределения конкурсной массы

Важным моментом в процессе процедур для ликвидации является необходимость формирования конкурсной массы. Законом определено данное понятие, и оно трактуется так: все имущество должника, которое имеется в период открытия конкурсного производства, а также обнаруженное в процессе, на которое возможно обратить взыскание, – это и есть конкурсная масса. Обращаем внимание, что из имеющегося в наличии имущества должника, исключается то имущество, которое было изъято из оборота, права на имущество, связанного с личностью должника, в том числе право, основанное на разрешении в осуществлении отдельных видов деятельности.
После сформирования конкурсной массы производится инвентаризация и полная оценка предъявленного имущества. Избранный управляющий конкурса, представляет, план возможных вариантов реализации имущественных средств должника. Уполномоченный комитет кредиторов выносит свое решение о начале торгов, его формах и стартовую цену имущества. Это самый важнейший этап конкурсного производства и от него в решающей степени зависит результат всей процедуры банкротства.
Продажа описанного имущества производится прозрачно на открытых торгах, но имущество должника, которое признано как обороноспособное, может быть продано по правилам закрытых аукционов. В случае, если часть или все имущество должника не продано на этапе первых торгов, законом допускается их повторное проведение или реализация имущества способом договора купли-продажи, который может быть заключен без проведения торгов. Кроме того, в обязанность избранного конкурсного управляющего входит: выставить право требования банкрота на открытый аукцион.
Частью второй п.3 ст. 56 Гражданского кодекса определен дополнительный источник доходности конкурсной массы. Она гласит: если несостоятельность или банкротство определенного лица было спровоцировано учредителем или собственником основных средств юридического лица, или другим лицом, которое имеет право давать указания, либо иным другим способом возможность контролировать действия банкрота, на такое лицо в случае недостаточности средств, вырученных за имущество банкрота, может быть возложена субсидиарная или полная ответственность по имущественным обязательствам банкрота.
Рассматривая споры, связанные с ответственностью учредителей, которые имели полномочия, чтобы давать указания для банкрота, либо иные способы контролировать его действия, суд обязан учитывать, что учредители могут быть привлечены к субсидиарной ответственности лишь в ограниченных случаях, когда банкротство конкретного лица было вызвано выполнением их непосредственных указаний или иными способами и другими действиями связанными с осуществлением руководства. К такой категории возможно отнести лица, которые имеют в собственности контрольный пакет или доверительное управление контрольным пакетом акций, собственники имущества унитарных предприятий. К таким лицам должны быть предъявлены определенные требования конкурсного управляющего. Полученные путем взыскания средства включаются в полученную конкурсную массу и должны быть использованы только на погашение задолженности перед заявленными кредиторами.
Полученные средства распределяются следующим образом:
Расходы, которые должны быть покрыты вне очереди.
Требования привилегированных или первоочередных кредиторов.
Требования других (оставшихся) кредиторов.
Вне очереди должны быть покрыты расходы судов, а также те расходы, которые связаны с выплатой различного вида вознаграждений для арбитражных управляющих, коммунальных и эксплуатационных платежей должника и средства для удовлетворения всех требований, всех кредиторов по текущим обязательствам должника, которые возникли в ходе наблюдения и управления.
Законом нашей страны предусмотрено пять поэтапных очередей для удовлетворения претензий кредиторов.
Первыми должны быть удовлетворены требования тех граждан, перед которыми банкрот несет полную или частичную ответственность за вред, причиненный для жизни и здоровья. Размер таких обоснованных требований кредиторов первой очереди устанавливается управляющим конкурса в момент принятия решения арбитражного суда о признании должника юридическим банкротом и о последующем старте конкурсного производства. Такие требования удовлетворяются путем накопления данных платежей. Должник может считаться как исполнившим свои обязательства перед кредиторами первой очереди только после обязательной выплаты всех сумм накопленных платежей. Если в наличии имеется согласие гражданина, то, соответственно, его право требований к банкроту всех признанных платежей переходит к государству Российской Федерации.
Второочередными для производства расчетов становятся выплаты классифицированные, как выходные пособия и оплата труда с работающими лицами по заключенным трудовым договорам и по контрактам, а также другие выплаты вознаграждений по авторским работам.
Определяя размер для данных требований, неукоснительно принимается во
внимание все непогашенные задолженности, которые образовались на момент
провозглашения арбитражного суда заявления о признании заявленного
должника банкротом. Все суммы по договорам, которые не были выплачены в
период управления, осуществляемого банкротом или до вступления в
действующую силу решения арбитражного суда, должны быть включенными в
общую сумму задолженностей банкрота перед кредиторами второй очереди.
Возмещение морального вреда при задержке или невыплате заработной платы
законодательством не определено, но данные требования можно удовлетворить в составе всех требований данной очереди.
Есть необходимость оговорить, что требования кредиторов первой и второй
очередей, которые были заявлены до окончания произведения расчетов со всеми
кредиторами, подлежат полному удовлетворению. До конца полного
удовлетворения данных требований, удовлетворение требований кредиторов
следующей очереди не осуществляется. Этот же порядок действует для
удовлетворения требований кредиторов других очередей, которые произвели
заявления в установленный законом срок, но не были признанными конкурсным
управляющим, в отношении которых вступило в законную силу решение
арбитражного суда об удовлетворении. Должник, только тогда считается, как
выполнивший полностью свои обязательства, когда совершит всю выплату
выходного пособия и зарплаты лицам, которые работали по трудовому договору.
Третья очередь установлена для удовлетворения всех требований кредиторов по данным обязательствам, которые обеспечены залогом части имущества должника. Кредиторы по обеспеченным залогам пользуются некоторыми преимуществами при принятии базовых решений, для заключения мирового соглашения с банкротом необходимо принять единогласное решение присутствующих кредиторов по долговым обязательствам. Только после выплаты всей задолженности и по всем обязательствам для кредиторов третьей очереди должник может считаться, как исполнивший все свои обязательства.
Четвертая очередь создана для удовлетворения требований кредиторов по всем обязательным платежам, в частности — это бюджетные и внебюджетные фонды. При расчете размера этих платежей учитывают недоимку, образовавшуюся в момент принятия заявления о признании судом должника банкротом. Если должник после принятия арбитражного суда заявления о признании должника банкротом не в полной мере оплатил обязательные суммы, то эти средства, не выплаченные до принятия решения о признании арбитражным судом должника банкротом и об открытии производства, будут включены в общую сумму задолженности банкрота перед кредиторами названной очереди. Закон предусматривает, что начисленные суммы штрафов и пени или иных экономических или финансовых санкций подлежат полному удовлетворению в составе требований полагающихся для кредиторов пятой очереди.
Пятая очередь производит расчеты с другими кредиторами. Определяя размер сумм при требованиях кредиторов пятой очереди, учитывают требования по гражданским и правовым обязательствам за вычетом всех требований граждан о возмещении нанесенного вреда, причиненного здоровью и жизни, требования кредиторов по невыполненным обязательствам, обеспеченных залогом имущества банкрота, и требования учредителей или других участников должника, вытекающих из данного участия.
Требования каждой из представленных очередей могут быть удовлетворены после абсолютного удовлетворения требования предыдущего номера очереди. При частичной недостаточности денежных и материальных средств должника, они могут быть распределены между всеми заявленными кредиторами соответствующего номера очереди, строго пропорционально распределенные к сумме требований, которые подлежат полному удовлетворению. Все предъявленные требования кредиторов, которые заявлены после закрытия аукционного реестра, которые появились уже после открытия конкурсных производств по банкротству, могут быть удовлетворены из имущественных средств должника, сохранившихся после возмещения требований первоочередных кредиторов, заявленных и установленных в законных порядках. Требования всех кредиторов, которые не были удовлетворены по причине недостатка средств и имущества должника, должны считаться, как погашенные. К числу погашенных относятся также те требования кредиторов, которые не были признанными конкурсным управляющим. Тем более, если кредитор не посчитал нужным обращаться в суды или такие требования были признаны арбитражными судами, как необоснованные. В непосредственную обязанность конкурсного управляющего вменяется производить отметки в реестре требований все сведения о погашенных требованиях.

Очередность выплат при банкротстве

Процедура банкротства предусматривает погашение должником обязательств перед кредиторами. Но при этом стоит учитывать, что потребности последних в получении денег могут между собой сильно отличаться. Так, например, крупная компания-поставщик может еще как-то пережить потерю своих денег, но что говорить про физлиц, для которых ликвидирующееся предприятие являлось основным средством существования: они на нем получали заработную плату и ту теперь задолжали. Чтобы удовлетворить потребности всех кредиторов в соответствии с их требованиями в полной мере, законодательно утверждена очередность выплат при банкротстве.

Правовые нормы

Банкротство и все сопутствующие ему процессы регулируются ФЗ №127 «О несостоятельности (банкротстве)». В законе регламентированы все основные моменты, которые могут возникнуть при проведении этой процедуры. Очередность платежей при банкротстве четко определена в статье 134, а порядок и размер выплат в последующих – от 134 до 138.

В соответствии с законодательством, платежи, которые осуществляет должник, разделяют на внеочередные и текущие.

К первым относятся требования кредиторов, которые возникли до принятия решения о начале процедуры признания лица несостоятельным. Туда же входят расходы, которые необходимо осуществить, чтобы не допустить возникновения техногенной или экологической катастрофы при закрытии предприятия.

Вторая категория выплат включает все остальные требования кредиторов.

Очередность выплат

Федеральный закон предусматривает наличие четырех очередей по текущим платежам при проведении процедуры банкротства:

  • В первую очередь осуществляется покрытие расходов на судовые издержки, заработную плату арбитражному управляющему, а также тем лицам, которых он привлекал к работе при выполнении своих обязанностей.
  • Во вторую – погашаются требования лиц, работавших по контракту, трудовому договору и т. д. по получению заработной платы.
  • Затем выполняются требования по оплате коммунальных платежей, а также всех других расходов, которые необходимо осуществить, чтобы обеспечить нормальное функционирование предприятия-должника.
  • Последними выполняются все оставшиеся требования кредиторов.

Необходимо обратить внимание, что погашение задолженности перед кредиторами осуществляется в порядке очередности, при этом учитывается правило: выплата денег лицам, которые находятся в следующей очереди, начинается только тогда, когда будут погашены все требования кредиторов, находящихся в предыдущей.

Запросы, которые относятся к одной очереди, выполняются в порядке их поступлений.

Выплаты при банкротстве перед кредиторами предусматривают также наличие очередности:

  • Вначале погашаются обязательства перед гражданами, жизни или здоровью которых должник причинил вред. Это может быть выплата моральных компенсаций, компенсации сверх возмещения вреда.
  • Потом выплачивается заработная плата, отпускные, выходные пособия, а также все остальные расходы, связанные с оплатой труда. Сюда также относится выплата вознаграждений авторам за интеллектуальные достижения.
  • В третью очередь осуществляется погашение всех обязательств перед другими кредиторами.

После завершения всех указанных выплат осуществляются расчеты по договорам, которые были признаны недействительными.

Стоит также заметить, что обязательства кредиторов, обеспеченные имуществом, удовлетворяются за счет его продажи (примером может быть кредит под залог в банке).

Еще одной особенностью очередности платежей является то, что требования лиц, которые занимают руководящие должности, в случае, если они больше, чем соответствующие минимальные выплаты по трудовому законодательству, выполняются в третью очередь.

Особенности выплат для первой очереди

В эту группу кредиторов относятся лица, которым действия должника причинили вред жизни или здоровью. Размер выплат таким гражданам рассчитывается путем капитализации временных платежей, установленных арбитражным судом на дату принятия решения о несостоятельности. При этом действуют следующие временные рамки:

  • возраст физлица не должен превышать 70 лет;
  • расчет временных платежей не должен быть меньше 10 лет;
  • если физлицу 70 лет, тогда период капитализации временных платежей составляет 10 лет.

Размер причиненного морального вреда определяется на основании судебного акта. Компенсация сверх возмещения ущерба выплачивается в размерах, предусмотренных Градостроительным кодексом РФ.

Выплата для кредиторов второй очереди

В эту категорию включаются лица, у которых образовалась задолженность по оплате труда или авторским вознаграждениям. Долгом перед кредиторами является невыплаченная на дату принятия судом заявления о начале процесса несостоятельности сумма заработной платы и подобные расходы, а также пеня и проценты, начисленные в соответствии с законодательством на нарушение сроков выплат трудовых доходов.

Третья очередь

На этом этапе расчетов учитываются запросы конкурсных кредиторов, а также уполномоченных органов. Если же обязательные выплаты перед уполномоченными органами не состоялись до принятия заявления о банкротстве, то их погашение необходимо осуществить до утверждения арбитражным судом решения о признании должника несостоятельным.

Здесь также стоит заметить, что погашение задолженности в виде пени, штрафов, санкций и т. п. за несвоевременное выполнение условий договора осуществляется после выплаты всех основных платежей и начисленных процентов.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *