Как доказать что сделка не мнимая?

Содержание

ВС РФ разобрался со стандартом доказывания при оспаривании мнимой сделки кредитором одной из ее сторон

Характерной особенностью мнимой сделки является то, что стороны стремятся правильно оформить все документы, не намереваясь при этом создать реальных правовых последствий. Наличие в материалах дела товарных накладных, факт перехода права собственности на недвижимое имущество не являются безусловными обстоятельствами, исключающими фиктивность купли-продажи.

Карточка делу

Реквизиты судебного акта

Определение ВС РФ от 13.07.2018 № 308-ЭС18-2197 по делу № А32-43610/2015

Истец

ООО «Торгово-промышленная компания „Кубань“»

Ответчик

ООО «Агра-Кубань»

Кредитор ответчика:

АО «Российский сельскохозяйственный банк»

Суть дела

ООО «Торгово-промышленная компания „Кубань“» (далее — истец) и ООО «Агра-Кубань» (далее — ответчик) заключили ряд договоров, на основании которых истцом (продавцом) были отчуждены в пользу ответчика (покупателя) товар и имущество:

  • подсолнечник по договору от 08.04.2014, задолженность составила 197 млн руб.;

  • жмых подсолнечный по договору от 10.06.2014, оплачено по договору 8,9 млн руб., задолженность составила 57,7 млн руб.;

  • масло подсолнечное нерафинированное первого сорта по договору от 07.07.2014, задолженность составила 46,8 млн руб.;

  • жмых подсолнечный по договору от 10.09.2014, задолженность составила 21,4 млн руб.;

  • земельный участок площадью 70 000 кв. м по договору от 29.09.2014 (зарегистрирован 08.10.2014), задолженность составила 8 млн руб.

Согласно первичным документам, актам взаимосверок и взаиморасчетов задолженность ответчика перед истцом по вышеперечисленным договорам составила около 331 млн руб. Ответчик своих обязательств по оплате не исполнил. Истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности по договорам поставки и купли-продажи земельного участка. Суд удовлетворил данное требование. С апелляционной жалобой на данное решение обратился банк — кредитор в деле о банкротстве ответчика. Банк ссылался на мнимый характер заключенных между сторонами договоров, то есть на их совершение лишь для вида, без намерений создать соответствующие правовые последствия

Позиция судов

Удовлетворяя исковое требование, суд первой инстанции исходил из того, что в материалах дела имеются доказательства исполнения истцом своих обязательств по передаче и поставке товара, в то время как ответчик не представил доказательств оплаты данного товара. Апелляция и первая кассация поддержали данное решение. При этом они отклонили доводы банка о мнимости заключенных договоров. По мнению суда апелляционной инстанции и суда округа, реальность сделок подтверждает факт частичной оплаты по некоторым из договоров, товарные накладные, отражение кредиторской задолженности в бухгалтерской отчетности ответчика и регистрация в реестре перехода права собственности.

Позиция ВС РФ

ВС РФ отменил решения нижестоящих судов и передал дело на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции.

Коллегия ВС РФ придала определяющее значение тому обстоятельству, что ответчик находится в банкротстве и решение по данному делу фактически предопределяло результат рассмотрения вопроса о включении требований истца в реестр требований кредиторов ответчика. В такой ситуации суду апелляционной инстанции необходимо было руководствоваться повышенным стандартом доказывания, то есть провести более тщательную проверку обоснованности требований по сравнению с обычным общеисковым гражданским процессом. Суд мог удовлетворить требования истца только при предоставлении им доказательств, ясно и убедительно подтверждающих наличие и размер задолженности перед ним и опровергающих возражения кредитора, обжалующего судебный акт. Данный вывод ВС РФ подкрепил ссылками на свои определения от 04.06.2018 № 305-ЭС18-413, от 07.06.2018 № 305-ЭС16-20992(3).

По мнению ВС РФ, нижестоящим судам следовало более внимательно подойти к анализу доводов апеллянта, указавшего на мнимость заключенных между сторонами договоров. Банк отмечал, что согласно имеющимся доказательствам в короткий срок был поставлен большой объем маслосемян подсолнечника, жмыха и масла, в то время как истец не занимался деятельностью по выращиванию и производству поставленной продукции. Согласно накладным поставка была осуществлена по адресу, где фактически находится бизнес-центр. Складские, производственные и иные промышленные помещения, позволяющие отгружать поставленную продукцию в заявленных объемах, отсутствуют. У истца отсутствовала экономическая возможность по покупке, размещению и дальнейшему распоряжению такой партией товара. Ответчик не отражал наличие соответствующей задолженности в своей финансовой отчетности. Несмотря на регистрацию перехода права собственности на участок, фактически пользоваться данным участком продолжал истец, и т.д.

Заявление подобных возражений обязывало суд апелляционной инстанции потребовать от истца дополнительных пояснений в опровержение позиции банка. Вместо этого суд апелляционной инстанции указал, что возражение о мнимости опровергается наличием частичной оплаты по договорам, товарными накладными и иными представленными истцом документами. Однако судом не было учтено, что характерной особенностью мнимой сделки является то, что стороны стремятся правильно оформить все документы, не намереваясь при этом создать реальных правовых последствий. У них отсутствует цель в достижении заявленных результатов. Волеизъявление сторон мнимой сделки не совпадает с их внутренней волей, сокрытие действительного смысла сделки находится в интересах обеих ее сторон. В связи с этим установление несовпадения воли с волеизъявлением относительно обычно порождаемых такой сделкой гражданско-правовых последствий является достаточным для квалификации ее в качестве ничтожной.

В связи с этим наличие в материалах дела товарных накладных являлось, по мнению ВС РФ, недостаточным для опровержения аргумента банка о мнимости поставок. Равным образом сам по себе переход права собственности на недвижимое имущество также не является безусловным обстоятельством, исключающим фиктивность купли-продажи.

Суду апелляционной инстанции следовало по существу проверить возражения банка о фиктивности договоров, положенных в основание требования, в том числе при необходимости путем исследования всей производственной цепочки и закупочных взаимоотношений с третьими лицами, а также экономической целесообразности заключения этих сделок.

Более того, банк отмечал, что истец с ответчиком аффилированы между собой, так как входят в одну группу компаний «Агра-Кубань». Отклоняя названный довод, суд апелляционной инстанции указал, что у сторон спора отсутствуют связи, предусмотренные ст. 4 Закона РСФСР от 22.03.91 № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках». Вместе с тем судом не учтено, что согласно выработанной в судебной практике позиции аффилированность может носить фактический характер без наличия формально-юридических связей между лицами. Если стороны действительно являются аффилированными, к требованию истца должен быть применен еще более строгий стандарт доказывания, чем к обычному кредитору в деле о банкротстве. Такой истец должен исключить любые разумные сомнения в реальности долга.

Когда суд может признать договор займа недействительным

Существует достаточно обширная судебная практика в вопросах признания недействительности договора между физическими лицами. Сюда относят ситуации, когда сделка заключается между обычными гражданами и одна из сторон подает иск, в котором хочет ее оспорить.

Основные разногласия в суде

Разногласия между заемщиком и кредитором о признании договора займа несостоятельным до судебного разбирательства доходят редко. Это объясняется бесполезностью данного занятия. В штате любой МФО есть грамотные юристы, которые составляют договоры займа без расхождения с действующим законодательством. В их обязанности входит разработка условий таким образом, чтобы не было неточностей, недоговоренностей. Зачастую это уже стандартный текст, профессионально разработанная форма, в которую вписываются сведения о Заемщике, сумма, срок, процентная ставка и т. д.

В тех случаях, когда истцом выступает юридическое лицо, дело рассматривает арбитражный суд. Если истец — физическое лицо, разбирательство проходит в обычном суде в рамках защиты прав потребителей.

Чаще всего оспаривать договоры идут не самые добросовестные плательщики, для которых единственной возможностью не платить по обязательствам является доказательство факта недействительности договора.

Часто заемщик просит признать договор недействительным, когда отсутствует согласие супруга на получение займа. В зависимости от требований МФО, нотариально заверенного согласия может и не быть. В таком случае заемщик непременно проиграет спор. Но если, по условиям микрокредитной организации, такой документ является обязательным, а в деле его нет, заемщик может надеяться на исход дела в свою пользу. Конечно, если сможет доказать, что кредитор знал об отсутствии нотариально заверенного согласия, но добровольно пошел на сделку.

Статус безденежного договора

Гражданский кодекс Российской Федерации предусматривает единственную причину, общую для всех, когда договор будет признан недействительным. В пункте 1 статьи 812 ГК РФ сказано, что если деньги или другие вещи не получены либо получены не полностью, заемщик вправе оспорить договор на основании его безденежности. Таким образом, суд может признать договор микрозайма: незаключенным — в случае, если деньги не были получены в срок, указанный на бумаге или частично заключенным — если ссуда была переведена не полностью.

Другие условия недействительности договора

Также суд будет выигран заемщиком, если он сможет доказать, что:

  • условия договора займа противоречат действующему законодательству (ст. 168 ГК РФ);
  • заемщик недееспособен либо ограниченно дееспособен (ст. 171, 176 ГК РФ);
  • заемщик не достиг совершеннолетия (ст. 172, 175 ГК РФ);
  • заемщик — юридическое лицо и совершил сделку в противоречии с целью деятельности (ст.173, 174 ГК РФ);
  • заемщика ввели в заблуждение и на момент подписания договора он не осознавал возможности наступления для него неблагоприятных последствий (ст.177, 178 ГК РФ);
  • заемщика заставили подписать договор насильно, с применением силы, угроз (ст.179 ГК РФ);
  • договор подписан в условиях сложных жизненных обстоятельств, которыми воспользовался кредитор (ст. 179 ГК РФ);
  • сделка совершена с целью прикрыть другую сделку либо совершена для вида (ст. 170 ГК РФ).

Более подробно про условия, при которых договор микрозайма может быть расторгнут, можно прочитать в Гражданском кодексе, в статьях 168–181.

Исковое заявление о признании недействительной кабальной сделки

Кабальная сделка — это сделка, совершенная вынуждено из-за стечения тяжелых обстоятельств на крайне невыгодных для себя условиях, чем другая сторона воспользовалась.

Кабальная сделка может быть признана недействительной судом по иску потерпевшей стороны. Последствием признания сделки недействительной будет возврат потерпевшему всего полученного по сделке, или выплата стоимости имущества.

Исковое заявление о признании сделки недействительной подается в районный суд по месту жительства ответчика, если цена иска больше 50 000 рублей, и мировому судье, если цена иска меньше 50 000 рублей. Подсудность определяется правилами статей 28. 29. 30 Гражданского процессуального кодекса РФ. Размер государственной пошлины определяется стоимостью имущества, переданного по сделке.

Предлагаем образец искового заявления о признании недействительной кабальной сделки.

В ___________________________

(наименование суда)

Истец: _______________________

(ФИО полностью, адрес)

Ответчик: ____________________

(ФИО полностью, адрес)

Цена иска. ____________________

(вся сумма из требований)

о признании недействительной кабальной сделки

___ _________ ____ г. был заключен договор _________ (указать, о чем договор) в отношении _________ (указать имущество).

При заключении договора я вынужден был заключить его вопреки собственной воле, на крайне невыгодных для меня условиях, под воздействием стечения тяжких для меня обстоятельств _________ (указать, в чем заключались тяжкие обстоятельства, почему они привели к заключению сделки).

В соответствии со статьей 179 Гражданского кодекса РФ сделка, совершенная под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной, а также сделка, которую лицо было вынуждено совершить вследствие стечения тяжелых обстоятельств на крайне невыгодных для себя условиях, чем другая сторона воспользовалась (кабальная сделка), может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего. Если сделка признана недействительной, потерпевшему возвращается другой стороной все полученное ею по сделке, а при невозможности возвратить полученное в натуре, возмещается его стоимость в деньгах. Имущество, полученное по сделке потерпевшим от другой стороны, а также причитавшееся ему в возмещение переданного другой стороне, обращается в доход Российской Федерации. При невозможности передать имущество в доход государства в натуре взыскивается его стоимость в деньгах. Кроме того, потерпевшему возмещается другой стороной причиненный ему реальный ущерб.

Указанные мной обстоятельства подтверждают, что сделка совершена при стечении тяжких обстоятельств, что влечет признание сделки недействительной. Ответчик обязан вернуть мне все полученное по недействительной сделке и возместить причиненный ущерб.

Ущерб, причиненный ответчиком _________ (указать в чем заключается причиненный ущерб и чем он может быть подтвержден).

На основании изложенного, руководствуясь статьями 131-132 Гражданского процессуального кодекса РФ ,

Прошу:

Перечень прилагаемых к заявлению документов (копии по числу лиц, участвующих в деле):

    Копия искового заявления Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины Документ, подтверждающий совершение сделки Документы, подтверждающие стечение тяжких обстоятельств Документы, подтверждающие размер ущерба, причиненного истцу

Дата подачи заявления ___ _________ ____ г. Подпись истца _______

Скачать образец заявления:

Исковое заявление о признании недействительной кабальной сделки (20,0 KiB, 276 hits)

Решение суда по делу о признании договора займа незаключенным.

Б**. обратился в суд с иском к Ш**. и М**. о взыскании долга по договору займа, в связи с неисполнением ответчиками обязательств по возврату 1 155 000 руб. до 25.11.2007г. Просил взыскать основную сумму долга и проценты за пользование чужими денежными средствами – 160 914 руб. 16 коп.

Ответчики Ш**. и М**. иск не признали, пояснили, что денег от Б**. не получали. Расписку написали для гарантии расчета между сторонами по договору купли-продажи. Однако, после расчета по договору купли-продажи истец расписку не вернул. Просили в иске отказать.

Суд постановил решение, которым отказал Б**. в удовлетворении заявленных требований. При этом, суд пришел к выводу, что договор займа был безденежный, что подтвердили свидетели, материалы дела по исполнению договора купли-продажи, а также об отсутствии денежных средств у Б**. для предоставления займа.

С решением суда не согласился истец Б**. в лице своего представителя обратился в суд с кассационной жалобой, в которой просит решение суда отменить. Кассатор настаивает на обоснованности заявленных исковых требований. Указывает, что суд необоснованно не принял во внимание договор займа и расписку, подписанную ответчиками о наличии долга перед истцом. Кассатор оспаривает достоверность показаний свидетелей К**. и В**. так как свидетели находились в зависимости от ответчиков, состояли с ответчиками в трудовых отношениях. Кроме того, показания свидетелей опровергают, по мнению кассатора, выводы суда о безденежности договора займа. Оспариваются кассатором показания свидетелей П**. и Ж**. как недопустимые, поскольку свидетели ничего не показали по существу спора. Просит решение суда отменить, принять по делу решение, не передавая дело на новое рассмотрение.

Выслушав мнение представителя Б**. поддержавшую доводы кассационной жалобы, Ш**. его представителя, М**. полагавших решение суда законным, обозрев материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, возражений на нее, судебная коллегия не находит оснований, предусмотренных ст.ст. 362-364 ГПК РФ для отмены правильного по существу решения райсуда от 11.06.2009г.

В соответствии со ст. 347 ГПК РФ, суд кассационной инстанции проверяет законность и обоснованность решения суда первой инстанции исходя из доводов, изложенных в кассационной жалобе, представлении и возражении относительно жалобы, представления. Суд кассационной инстанции в интересах законности вправе проверить решение суда первой инстанции в полном объеме.

Согласно ст. 362 ГПК РФ, основаниями для отмены или изменения решения суда в кассационном порядке являются:

1) неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела

2) недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела

3) несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела

4) нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Постанавливая решение, суд пришел к выводу о безденежности договора займа, заключенного 12.11.2007г. между Б**. с одной стороны, и Ш**. М**. с другой стороны. В судебном заседании установлено, что по договору купли-продажи от 27.09.2007г. ответчики должны оплатить стоимость приобретенного у Б**. имущества и оборудования в размере 1 500 000 руб. По условиям п.2.2. договора, покупатели выплатили продавцу аванс в сумме 300 000 руб. остаток суммы покупатели должны передать продавцу до 27.11.2007г.

В обеспечение гарантии расчета между сторонами, Б**. Ш**. и М**. оформили договор займа от 12.11.2007г. Как видно из расписок и приходных ордеров, ответчики исполнили принятые на себя обязательства.

Судебная коллегия полагает обоснованными выводы суда о безденежности договора займа от 12.11.2007г. поскольку в судебном заседании из показаний свидетелей К**. и Р**. присутствующих при оформлении расписки, показаний ответчиков следует, что 12.11.2007г. Б**. не передавал денежных средств Ш**. и М**.

В соответствии со ст. 812 ГК РФ, заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от займодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре.

Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808), его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с займодавцем или стечения тяжелых обстоятельств.

Если в процессе оспаривания заемщиком договора займа по его безденежности будет установлено, что деньги или другие вещи в действительности не были получены от займодавца, договор займа считается незаключенным. Когда деньги или вещи в действительности получены заемщиком от займодавца в меньшем количестве, чем указано в договоре, договор считается заключенным на это количество денег или вещей.

Как было установлено в судебном заседании из материалов дела, показаний свидетелей, 12.11.2007г. Б**. не передавал 1 500 000 руб. Ш**. и М**. Расписка от 12.11.2007г. и договор займа денежных средств оформлены в обеспечение договора купли-продажи. Указанные обстоятельства нашли свое подтверждение в показаниях ответчиков, свидетелей, материалах дела. Помимо этого, из материалов дела следует и не оспаривается кассатором, Б**. имел задолженность по кредитному договору от 05.12.2006г. в размере 1436 567.13 руб. и доказательств наличия у истца на 12.11.2007г. денежных средств в размере 1500 000 руб. суду представлено не было.

Кроме того, из предварительного договора от 27.09.2007г. видно, что стороны достигли соглашения о приобретении ответчиками у истца здание и оборудование за 1 500 000 руб. Расчет между сторонами должен состояться 27.11.2007г. В договоре займа стороны определили залогом обеспечения исполнения обязательств – здание и оборудование. Доказательства внесения ответчиками денежных средств в обеспечение исполнения обязательств перед Б**. представлены в материалы дела и сумма, указанная в расписках Б**. и приходных ордерах соответствует сумме договора. О том, что Б**. незаконно удерживает расписку от 12.11.2007г. свидетельствует его позиция в судебном заседании.

Представленные доказательства согласуются между собой, не противоречат друг другу и соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

При таких обстоятельствах, судебная коллегия полагает обоснованными выводы суда об отказе Б**. в удовлетворении заявленных исковых требований.

Судебная коллегия не может согласиться с доводами кассационной жалобы о том, что показания свидетелей К**. и Р**. являются недопустимыми доказательствами по делу по причине нахождения свидетелей и ответчиков в трудовых отношениях, поскольку суду не представлено доказательств оказания давления ответчиков на свидетелей, иной зависимости. При написании расписки от 12.11.2007г. Б**. не возражал против присутствия К**. и Р**. засвидетельствования происходящего.

Доводы кассатора о том, что свидетели П**. и Ж**. ничего не показали по существу спора и в этой связи, суд не должен был принимать показания в качестве доказательств по делу, судебная коллегия полагает несостоятельными, поскольку суд в своем решении дал надлежащую оценку указанным доказательствам, с которой судебная коллегия согласна.

Судом правильно установлены все обстоятельства, имеющие значение для данного дела, правильно применены нормы права, регулирующие спорные отношения сторон, выводы суда соответствуют обстоятельствам настоящего дела.

Основания, предусмотренные ст.ст. 362-364 ГПК РФ, для отмены правильного по существу решения М-го райсуда от 11.06.2009г. отсутствуют.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 360-361 ГПК РФ, судебная коллегия решение М-го райсуда Ростовской области от 11.06.2009г. оставила без изменения.

Исковое заявление о признании договора незаключенным

Образец искового заявления о признании договора незаключенным (общая форма), с учетом последних изменений законодательства. Договор, в ходе гражданского спора. может быть признан незаключенным по нескольким основаниям.

В основном, на практике, исковые требования о признании договора незаключенным, предъявляются в суд, если соответствующий договор одной из сторон не подписывался.

Еще одним основанием исков о признании договора незаключенным будет ситуация, когда сторонами не достигнуто договоренностей по всем его существенным условиям. Существенные условия для каждого договора будут свои, их перечень приведен в соответствующем законе. Например, для купли-продажи жилого помещения одним из существенных условий будет указание лиц, имеющих право пользования этим помещением. Для всех договоров существенным условием будет предмет этого договора.

Следующим основанием для предъявления искового заявления о признании договора незаключенным является безденежность договора займа. Если денежные средства по договору займа фактически не передавались, этот договор будет являться незаключенным.

Существуют и другие основания признания договора незаключенным, например, в соответствии с требованиями статьи 433 Гражданского кодекса РФ договор, подлежащий государственной регистрации, считается заключенным с момента регистрации.

Исковое заявление о признании договора незаключенным подается в районный (городской) суд исходя из общих правил подсудности исков. Исковое заявление является имущественным, не подлежащим оценке. Государственная пошлина составляет 200 руб.

Качественно и грамотно оформить иск поможет ознакомление с основными правилами составления искового заявления.

В ___________________________

(наименование суда)

Истец: _______________________

(ФИО полностью, адрес)

Ответчик: _____________________

(ФИО полностью, адрес)

о признании договора незаключенным

___ _________ ____ г. был составлен договор _________ (указать, какой договор был составлен, какие условия он содержит).

На основании изложенного, руководствуясь статьей 432 Гражданского кодекса РФ, статьями 131-132 Гражданского процессуального кодекса РФ,

Прошу:

    Признать договор от ___ _________ ____ г. между _________ (ФИО истца) и _________ (ФИО ответчика) о _________ (указать сущность договора) незаключенным.

Перечень прилагаемых к заявлению документов (копии по числу лиц, участвующих в деле):

    Копия искового заявления Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины Копия оспариваемого договора Доказательства, подтверждающие основания искового заявления о признании договора незаключенным

Дата подачи заявления ___ _________ ____ г. Подпись истца _______

Скачать образец искового заявления:

Исковое заявление о признании договора незаключенным (33,0 KiB, 1 503 hits)

Образец искового заявления о признании договора займа (кредита) ничтожной сделкой.

Между ___________________

(ответчик) и ________________ (истец), «___»____________ ____ г. заключен

кредитный договор N ___ (далее – Договор) _____________________ (краткая характеристика с

обязательным указанием процентной ставки) .

Сделка сторонами исполнена

частично. Ответчик предоставил денежные средства (кредит) истцу в размере и на

условиях, предусмотренных Договором, а истец вернул полученную денежную

сумму (указать возвращенную

сумму) и уплатил проценты на нее в сумме

_________________ (указать

сумму).

Как мне (нам) стало известно после

получения и изучения заключения специалистов № ________ от «_____»

______________ 20____ ООО «Межрегиональное бюро экспертиз» (см. доказательства в

приложении), указанный Договор является (в части уплаты процентов) сделкой, совершенной ответчиком с

В соответствии с Конституцией РФ

(которая содержит основы правопорядка), рубль в России – это денежная единица,

но не товар. Далее, Федеральный закон РФ № 173-ФЗ дает определение в ст. 1:

Таким образом, положения Договора

проценты на нее и пр.), а также аналогичные им, противоречат

Конституции РФ и другим положениям указанных законов, т.е. основам правопорядка,

а также основам нравственности (основа — ЗАПРЕТ РОСТОВЩИЧЕСТВА КАК

Честность и принципиальность – основа репутации, особенно когда дело касается выплаты долгов. В былые времена человек, оказавшийся в некрасивой долговой ситуации, пускал себе пулю в лоб. Сейчас проблемы с долгами обычно распутывает суд. И одной из самых сложных ситуаций в судебной практике становится оспаривание договора займа по причине безденежности. Данный термин означает, что лицо, выступающее кредитором, не в полной мере передало средства по договору займа или вовсе не дало ни копейки – но, несмотря на это, требует возврата долга.

Договор займа в данном случае становится мощным оружием в руках недобросовестного кредитора, а должник оказывается без вины виноватым. Сразу следует сказать, что оспорить договор в данном случае очень сложно, поэтому стоит заручиться поддержкой профессионального юриста.

С другой стороны, возникают и обратные ситуации: когда заёмщик в полном объёме получил средства, но долг отдавать не желает, а потому пытается оспорить договор зама на основании безденежности. И в этом случае, чтобы доказать беспочвенность иска и передачу финансов или имущества, без адвоката не обойтись.

Юридические основания для оспаривания займа

Если деньги или имущество, которые должен был получить заёмщик, не были им получены в том объёме, в каком указано в договоре, заём может быть признан недействительным на основании безденежности. Данное основание для оспаривания предусмотрено ст. 812 Гражданского кодекса РФ.

Суть юридической коллизии заключается в том, что при доказанном факте отсутствия передачи средств сделка признаётся недействительной. Если же доказано, что средства были переданы частично, договор займа считается заключённым на ту сумму, которая была передана заёмщику в реальности.

В данном случае законодатель, а вслед за ним и суд, исходит из того, что договор займа считается заключённым с момент передачи заёмщику средств. Если они переданы не были, то сделка, соответственно, не состоялась. Осталось только доказать в суде, что имеет место факт безденежности. Но как это сделать?

Доказательство безденежности договора займа

Существует несколько вариантов доказательства в суде недействительности договора, заключённого между кредитором и заёмщиком:

  • Заимодавец не может предоставить суду никаких документов, подтверждающих передачу средств. В качестве такого документа может выступать расписка, акт приёма-передачи, чеки, квитанции, приходные ордеры и т. д.
  • Заёмщик предоставляет суду веские доказательства неполного перечисления средств по договору займа. Это, опять же, долговые расписки, чеки, данные о движении средств на банковских счетах и другие подтверждения факта частичной (неполной) передачи имущества или финансов. В качестве дополнительных свидетельств могут выступать видео- и аудиозаписи. Впрочем, следует оговориться, что такие записи довольно сложно использовать в качестве доказательства; но они могут стать косвенным, дополнительным подтверждением вашей позиции.
  • Неправильные данные в реквизитах, указанных в расписке или ином документе, касающемся передачи средств по договору займа.
  • Подпись под долговой распиской или иным документом аналогичной природы, не принадлежащая заёмщику.
  • Недееспособность одной из сторон сделки на момент заключения договора займа.
  • Заключение договора под давлением третьих лиц.

Свидетельские показания при наличии письменного договора между заёмщиком и заимодавцев принимаются только в одном случае: при оспаривании займа на основании давления. Поскольку правовые последствия в данном случае более существенны, чем в предыдущих, и конфликт даже может вылиться в уголовное дело, подтверждение факта давления должно быть весомым. Лучше всего, если по данному факту заёмщик подаст заявление в полицию и получит отметку о том, что оно принято к рассмотрению.

Оспаривание договора займа третьими лицами

Безденежность договора займа – одна из тех ситуаций, когда суд принимает иски на обжалование со стороны третьих лиц. Таковыми в данном случае являются поручители. Если договор был подписан в присутствии поручителя, он имеет право на оспаривание сделки. Что интересно, это право у поручителя имеется даже в том случае, если сам заёмщик не отрицает своего долга.

Законодатель предоставляет данное право поручителю потому, что это лицо является напрямую заинтересованным в честности договора займа. К сожалению, не исключены ситуации, когда заёмщик и заимодавец могут вступить в сговор или иным образом нарушить права поручителя, и ему придётся прибегнуть за разрешением проблемы к суду. Задача сложная, и без адвокатской помощи тут явно не обойтись.

Доказательства передачи средств по договору займа

При оспаривании договора займа бремя доказательства ложится на заёмщика. Тем не менее, это не значит, что заимодавец может быть абсолютно спокоен, если против него выдвинут подобный иск. Есть смысл, со своей стороны, подготовить доказательства, которые смогут убедить суд, что факт передачи денег заёмщику состоялся, а значит, договор займа является действительным. Если вы оказались в ситуации, когда заёмщик не хочет отдавать долг (и пулю в лоб пускать себе тоже не изъявляет желания), а вместо этого пытается доказать суду факт безденежности данной сделки, стоит озаботиться сбором доказательства передачи средств и поддержкой опытного адвоката.

Идеально, конечно, иметь на руках долговую расписку, подписанную должником. Поэтому, если вы не хотите оказаться в ситуации оспаривания договора займа, следует максимально серьёзно отнестись к составлению такой расписки.

Лучше всего, если она будет составлена юристом, поскольку многое зависит от точности формулировок. Например, если вы в расписке лишь обозначили намерение дать деньги в долг, этот факт может сыграть против вас.

Составляя расписку по договору займа, следует придерживаться ряда правил, которые сделают данный документ неоспоримым:

  • В расписке указывается дата, время и место составления.
  • Указываются данные лица, которое пишет расписку о получении средств.
  • Сумма долга указывается, во избежание разночтений, как цифрами, так и прописью.
  • Обязательно обозначение валюты, в которой выдаётся займ.
  • Необходимо указать срок возврата долга, а также уточнить, в какой форме будет производиться возврат.
  • Присутствие свидетелей крайне желательно.
  • И ещё один важный момент: расписка, для доказательства её подлинности, пишется заёмщиком от руки.

Выполнив данные условия, вы обезопасите себя при договоре займа и максимально снизите риск оспаривания данной сделки.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *