Должник в банкротстве

Приходилось ли вам сталкиваться с ситуацией, когда вам не платит компания-должник? А бывало ли такое, что вас просили об отсрочке, а потом вы узнавали, что в компании идет процедура банкротства и свои деньги вы вряд ли получите?

Для нас не редкость ситуация, когда должники первыми инициируют банкротство и «прячут» от кредиторов ценные активы. Если на счетах имеются наличные — они выводятся в первую очередь, а параллельно идет активная работа по отчуждению объектов недвижимости. В процессе подготовки к банкротству и уже в ходе самой процедуры.

Главное действующее лицо процедуры банкротстве — арбитражный управляющий, в руках которого фактически находится контроль формирования конкурсной массы и справедливого распределения средств между кредиторами. Он и должен приложить максимум усилий, чтобы вернуть деньги кредиторам. Но чаще всего — этого не происходит. Потому что дружественный должнику арбитражный управляющий может являться падким на деньги заинтересованным лицом. Либо самостоятельным, но крайне недобросовестным «игроком».

📌 Реклама Отключить

Пользуясь в корыстных целях данными законом полномочиями, действуя в одиночку или в интересах должника, управляющий, словно кукловод, может режиссировать и воплощать в жизнь губительные для «нежелательного» кредитора схемы банкротства.

Содержание

Что делать?

Если должник уже в процедуре банкротства, действия кредитора должны быть максимально взвешены. Непрофессиональное «вхождение» в банкротство, позиция стороннего наблюдателя в ходе проведения процедуры чреваты опасными последствиями.

Итак, какие ошибки может допустить кредитор в ситуации, когда дело о банкротстве уже начато по инициативе должника или его дружественных кредиторов?

1. Пропуск 30-дневного срока подачи заявления о включении в реестр кредиторов

Пропуск законодательно установленного тридцатидневного срока для подачи заявления о включении в реестр кредиторов лишает возможности участия в первом собрании кредиторов, на котором принимаются стратегически важные решения. Срок исчисляется с момента опубликования должником сведений о начале банкротства. Это не катастрофа, но лучше делать все вовремя. 📌 Реклама Отключить

Крайне нежелателен пропуск допустимых сроков подачи заявления о включении в реестр для залогового кредитора. Он может утратить преимущественное право на получение денег от реализации залогового имущества.

2. Пассивная позиция кредитора

Пассивная позиция кредитора, бездействие в отношении грубых нарушений закона о банкротстве и невнимание к мелким деталям — незаконным приемам арбитражного управляющего, неизбежно приводят к невозможности получения кредитором положенных денег.

Арбитражный управляющий, действующий на стороне должника, может не выполнять своих прямых обязанностей, необоснованно растягивать сроки процедуры банкротства.

А главное — не проводить или проводить только «для видимости» сбор конкурсной массы: не выступать с инициативой оспаривания подозрительных сделок, не проводить меры по истребованию дебиторской задолженности, не привлекать к личной имущественной (субсидиарной) ответственности руководителей и владельцев фирмы-должника.

📌 Реклама Отключить

Отсутствие необходимого контроля за состоянием заложенного имущества и других активов приводит к реализации объектов из конкурсной массы по цене «металлолома». В итоге кредиторам средств не остается.

Неконтролируемые торги, равно как и неконтролируемая подготовка к ним — благодатное поле для злоупотреблений со стороны должника и конкурсного управляющего. В частности, недобросовестный арбитр может всячески препятствовать участию широкого круга покупателей в торгах, «сливая» активы заинтересованным лицам по заниженной цене. Это также ведёт к уменьшению суммы, предназначенной для расчетов с кредиторами.

Не исключены и «случайные» ошибки в порядке распределения денег между кредиторами.

Правильные решения

Избежать вышеперечисленных ошибок и вытекающих проблем, а значит — получить деньги в максимально возможном объеме — поможет своевременное вступление в реестр и контроль процедуры банкротства на всем ее протяжении. 📌 Реклама Отключить

Борьба за справедливость и собственные денежные средства, присвоенные должником, предполагает следующие решения:

1. Своевременное включение в реестр кредиторов

Своевременная подача заявления о включении в реестр кредиторов предоставляет возможность кредитору получать необходимую информацию о фирме-должнике, знакомиться с важными документами и материалами в ходе банкротства, узнавать о требованиях остальных кредиторов, участвовать в собраниях и защищать свои материальные интересы, оспаривать в судебном порядке и предъявлять возражения по всем обстоятельствам, законность и справедливость которых вызывают сомнения.

2. Поиск «союзников» — кредиторов со схожими интересами

Желательно еще до первого собрания кредиторов узнать о приоритетах всех участников процесса: представителей уполномоченного органа и внебюджетных фондов, членов трудового коллектива фирмы-должника, других кредиторов. По возможности — консолидироваться с близкими по целям кредиторами и действовать сообща на голосовании общего собрания. 📌 Реклама Отключить

При необходимости можно постараться «разбить» пул лояльных должнику кредиторов.

Контроль формирования конкурсной массы

  • Контроль оспаривания сделок. Инициатива оспаривания

Оспаривание сделок — эффективный прием, необходимых для отмены операции по выводу активов и возврата отчужденного имущества в конкурсную массу. Подозрительные сделки должника, заключенные в течение трех лет до начала процедуры несостоятельности, должны быть оспорены. В случае, если арбитр бездействует, сам кредитор может выступить с подобной инициативой.

  • Контроль взыскания дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность должника может содержать в себе хороший финансовый потенциал, но арбитр может бездействовать. Причитающиеся должнику от контрагентов средства могут взыскиваться в досудебном или в судебном порядке. 📌 Реклама Отключить

  • Привлечение руководителей должника к субсидиарной ответственности

Привлечение контролирующих лиц (руководителя, собственников имущества, акционеров) к ответственности личным имуществом за долги фирмы — в компетенции управляющего.

Если арбитр не предпринимает необходимых мер, кредитор может потребовать проведения независимой экспертизы с целью выявления признаков преднамеренного или фиктивного банкротства. Кроме субсидиарной, существует и уголовная ответственность для представителей должника.

  • Контроль наличия и состояния имущества, участие в инвентаризации

Чтобы все имущество было учтено в процессе инвентаризации, а также во избежание «порчи» и «пропажи» активов в ходе банкротства, кредитору необходимо участвовать в инвентаризации лично, а также контролировать состояние имущества из конкурсной массы. 📌 Реклама Отключить

Контроль организации и проведения торгов, контроль распределения денег

Кредитор должен обращать пристальное внимание на правильность и соответствие закону таких аспектов, как:

  • формирование начальной цены;
  • сроки проведения торгов;
  • порядок реализации имущества;
  • требования к пакету документов для допуска к торгам;
  • предпочтение той или иной торговой площадки;
  • объем расходов на проведение торгов.

Если должник и управляющий искусственно сужают круг потенциальных покупателей, кредитор может предпринять «рекламные» меры с целью увеличения числа проинформированных заинтересованных покупателей, предложить помощь покупателям в приобретении активов на торгах.

Кредитору также необходимо следить за правильностью распределения вырученных на торгах средств, контролировать расходы должника в ходе банкротства и обжаловать необоснованные затраты.

📌 Реклама Отключить

Кардинальное решение — отстранение арбитражного управляющего. Смена дружественного, подконтрольного должнику управляющего — задача непростая, но при определенных условиях осуществимая.

Неисполнение арбитражным управляющим своих функций и обязанностей, равно как и нарушение законодательства о банкротстве, причинение ущерба кредиторам, является основанием для его отстранения в судебном порядке.

Отстранением недобросовестного арбитражного управляющего кредитор сможет в корне переломить ход процедуры и обернуть результаты банкротства в свою пользу.

Помните: ваша активная позиция в деле по возвращению денег компании — залог успеха.

Что делать, если должник признан банкротом?

Должник подал на банкротство − что делать?

Зачастую банкротство компании является единственным выходом в тех случаях, когда нет возможности погасить задолженность перед кредиторами. Главным лицом в процессе о несостоятельности является конкурсный управляющий, который контролирует конкурсную массу и справедливое ее распределение между кредиторами. Именно поэтому ему требуется приложить максимум усилий для правильного возврата всех долгов.

Если должник решил объявить себя банкротом, то кредиторам следует взвешивать каждый последующий шаг. Поспешное решение или бездействие могут привести к неблагоприятным последствиям.

Среди основных ошибок можно выделить:

  • пропуск срока подачи заявления на включение в реестр кредиторов, который составляет 30 дней;
  • пассивная позиция, которая однозначно приведет к невыплате положенных денег.

Должник в процедуре банкротства

Должником в процедуре банкротства может быть как физическое, так и юридическое лицо. К основным признакам, характеризующим несостоятельность банкрота, относятся:

  • неспособность возместить требования кредиторов по денежным обязательствам в совокупном размере более 300 тыс. рублей для юридических лиц и более 500 тыс. рублей для физических лиц более 3 месяцев;
  • отсутствие возможности по выплате долгов перед нынешними и бывшими работниками;
  • неспособность возместить долги по обязательным платежам.

Главным условием признания юридического лица банкротом является наличие одного или совокупности признаков в течение трех месяцев. Для разной категории должников установлены свои требования по признанию их банкротом. При этом должник может как сам подать заявление на банкротство, так и начать процедуру согласно постановлению суда.

Может ли кредитор подать заявление о банкротстве должника?

Заявить о несостоятельности должника может и кредитор, для того чтобы:

  • опередить банкрота, что дает право самому кредитору выбирать конкурсного управляющего и получить возможность влиять на ход процедуры;
  • оспорить сделки (процесс оспаривания значительно упрощается при процедуре банкротства);
  • выявить имущество должника при помощи конкурсного управляющего.

Все эти меры помогут взыскать задолженность быстрее и опередить других взыскателей в возврате причитающихся им сумм.

Узнать у специалиста

Когда кредитор может подать заявление о банкротстве должника?

Согласно законодательству заявить о банкротстве должника кредитор может в случае:

  • отсутствия выплат более 3 месяцев;
  • превышения общей суммы долга по кредиту, включая проценты по нему 500 тысяч рублей.

Как обанкротить должника?

Для взыскания задолженности с должника необходимо предпринять следующие шаги:

  • подать заявление о включении в реестр кредиторов;
  • следить за появляющейся информацией о ходе процедуры несостоятельности у конкурсного управляющего и в официальных источниках;
  • активно участвовать в собраниях кредиторов;
  • оспаривать сделки;
  • принимать участие в поиске имущества.

Взыскание задолженности с банкрота

Зачастую взыскание задолженности с банкрота может быть затруднено. Это связано с незнанием юридических тонкостей и неправильно построенной политики кредиторов.

Само по себе банкротство – это сложная юридическая процедура, которая может длиться долгий период. Причем это касается как должника, так и кредиторов.

Для полного и оперативного удовлетворения своих требований контрагентам рекомендуем обратиться в Юридическую компанию «Старт». Мы поможем вам начать процедуру банкротства, не нарушая ничьих прав и норм законодательства.

Действия кредитора, если должник признан банкротом

Для возврата своих средств взыскатель помимо оперативного включения в реестр кредиторов может совершить следующие действия:

  • найти союзников со схожими интересами;
  • осуществлять контроль за формированием конкурсной массы;
  • контролировать процесс организации и проведения торгов, а также процедуры распределения полученных денег.

Главное, необходимо занимать активную позицию в деле под названием «возврат собственных средств» — только тогда оно может закончиться успехом.

Могут ли кредиторы после банкротства требовать долг?

В ряде случаев контрагент может требовать свои деньги после завершения процедуры банкротства. К ним относятся:

  • фиктивное объявление должником себя банкротом;
  • отсутствие или предоставление заведомо ложной информации по делу о банкротстве;
  • выявление незаконных действий должника еще на момент начала процедуры банкротства;
  • привлечение лиц, контролирующих должника, к субсидиарной ответственности.

Кроме того, существует ряд обязательств, по которым банкрот в любом случае должен расплатиться. К ним относятся текущие платежи, долги по возмещению вреда здоровью и жизни, алименты, долги по пособиям и заработной плате.

Порядок взыскания с банкротов после завершения процедуры банкротства

Для взыскания задолженности с банкрота после завершения процедуры банкротства кредитор должен подать заявление в судебный орган о пересмотре дела. На это у него есть один месяц. Если взыскателю удастся доказать, что его права были нарушены, то суд удовлетворит его заявление и процедура банкротства будет возобновлена.

Конкурсный кредитор в банкротстве – это?

Конкурсным кредитором (далее – КК) является физическое или юридическое лицо по денежным обязательствам, требования которых включены в реестр кредиторов. Не являются КК работники (в том числе бывшие), уполномоченные органы, а также лица, которые ожидают выплат по возмещению нанесенного вреда жизни и здоровью.

В чем отличие кредитора от конкурсного кредитора?

Статус конкурсного кредитора позволяет принимать непосредственное участие в процедуре банкротства. Остальные кредиторы не имеют права принимать участие в процедуре банкротства юридического лица.

У вас есть вопросы? Напишите нам

Акция Банкротство под ключ за 100 000 рублей 70 000 рублей! Только до 31.05.2020. Возможно дистанционно! Звоните!
8-917-454-65-42

В октябре 2017 года были внесены изменения в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)», которые позволили подавать на банкротство рядовым гражданам. Нескольким тысяч человек по всей стране списали свою задолженность перед кредиторами.

Однако, по нашему мнению, в настоящий момент существует существенный перекос в пользу граждан-должников, а интересы кредиторов учитываются судами в меньше степени. А между тем, закон о несостоятельности в равной степени призван защитить права должников и кредиторов.

Конечно, речь в данном случае не идет о банках и кредитных организациях – у них обычно имеется свой штат квалифицированных юристов по банкротству, специальные программы, которые отслеживают – подал ли клиент на банкротство, а также неограниченные финансовые возможности. Но что делать обычному гражданину, у которого на руках имеется долговая расписка, а должник хочет списать все свои долги с помощью процедуры банкротства? Далее мы расскажем о правах кредитора при банкротстве физического лица и примерном порядке действий.

Итак, вы узнали, что должник подал на банкротство. Для начала необходимо:

Узнать, на какой стадии дело о банкротстве

Сведения о всех «банкротных» делах имеются на сайте http://kad.arbitr.ru. Забив фамилию должника и выбрав суд региона, можно узнать, признано заявление о признании банкротом обоснованным, и какая процедура введена в отношении должника. При банкротстве физического лица возможны три процедуры – это реализация имущества, реструктуризация долгов и мировое соглашение.

Встать в реестр кредиторов

После того, как заявление о признании банкротом гражданином признано обоснованным и введена одна из процедур, предусмотренных законом о банкротстве, и опубликования сведений об этом сведений в газете «Коммерсант» у кредиторов есть два месяца, чтобы встать в реестр. Для этого необходимо обратиться в Арбитражный суд с заявлением, к которому должно быть приложено основание для возникновения долга – расписка, договор займа или решение суда. Суд, рассмотрев это заявление, выносит решение о включении в реестр и с этого момента кредитор становится полноправным участником дела о банкротстве. После включения в реестр в случае поступления денежных средств в конкурсную массу должника эти деньги будут распределяться пропорционально между кредиторами.

Ознакомиться с материалами дела

После того, как кредитор встал в реестр у него появляется право знакомиться с материалами дела, предусмотренное ст. 41 АПК РФ. Это право необходимо незамедлительно реализовать – потому, что в материалах дела имеются сведения об имуществе должника и тех сделках, которые он совершал, соответственно эту информацию необходимо получить как можно быстрее, для того чтобы наложить арест на имущество должника или не пропустить сроки по оспариванию сделки.

Участвовать в собрании кредиторов

Собрание кредиторов созывается финансовым управляющим, утвержденным арбитражным судом в деле о банкротстве гражданина. На собрании кредиторы вправе утверждать либо возражать против плана реструктуризации долгов должника , принимать решение об обращении в арбитражный суд с ходатайством об отмене плана реструктуризации долгов гражданина или введении реализации имущества должника, а также принимать решения об оспаривании сделок должника и о смене финансового управляющего.

Решение собрания кредиторов является очень значимым как для суда, как и для финансового управляющего и часто являются основанием для принятия того или иного решения.

Возражать против включения в реестр иных кредиторов

Очень часто должник в ходе процедуры банкротства создает так называемых «афеллированных» кредиторов – обычно это знакомые или родственники должника, перед которыми нет реального долга, но на бумаге он «нарисован». Однако если такой кредитор включится в реестр, у него также появится право получать денежные средства из конкурсной массы должника – а по сути деньги вернуться в карман гражданина-банкрота. Для того, чтобы избежать этого, необходимо возражать против включения в реестр кредиторов подобных «афеллированных» лиц – такое право предусмотрено нормами закона о несостоятельности.

Оспаривать сделки должника

Часто бывает так, что в процедуру банкротства должник заходит «чистым» — т.е. он заблаговременно «переписывает» свое имущество на родственников и друзей. У финансового управляющего не всегда есть желание, возможность и время оспаривать данные сделки, однако это может сделать и конкурсный кредитор, вставший в реестр.

Оспорить сделку как и по специальным основаниям, предусмотренным законом о банкротстве (ст. 61.1 ФЗ»О несостоятельности (банкротстве)», так и по общим нормам Гражданского кодекса .

В случае если доказать, что должник хотел причинить вред кредитору, совершая сделку, то суд признает сделку недействительной и вернет имущество в конкурсную массу, а значит – его можно будет реализовать и произвести расчет с кредиторами.

Возражать против освобождения от обязательств

Ни для кого не будет секретом, что основная цель для должника-банкрота – это полностью списать долги. Но в Законе о банкротстве существует ряд оснований, при наличии которых гражданина не освободят от обязательств. Перечень их достаточно большой, однако если анализировать в целом – долги не спишут в том случае, если гражданин каким-либо образом причинил вред кредиторам. Это может быть сокрытие имущества, совершение незаконной сделки, предоставление ложной информации при возникновении задолженности. Если говорит о действиях в ходе самой процедуры – то это нежелание должника сотрудничать с судом и финансовым управляющим.

Если об этих основаниях никто не заявит – то банкротство так и завершится благополучно для должника. Однако если грамотный юрист по банкротству найдет эти основания и грамотно представит их суду, то есть хорошие шансы на то, что банкрот по завершению процедуры останется с долгами.

Как кредитору могут помочь юристы?

Специалисты по банкротству физических лиц будут представлять кредитора в ходе всей процедуры банкротства, участвовать в судебных заседаниях по включению в реестр кредиторов должника, а также в заседаниях по оспариванию сделок должника. При наличии грамотного юридического сопровождения в деле о банкротстве у кредитора намного больше возможностей получить денежные средства из конкурсной массы. Юристы ООО «БашЮрЗащита» обладают необходимым опытом и квалификацией для помощи людям в ходе производства по делу о банкротстве.

Более подробную информацию и консультацию юриста по банкротству в Уфе, Вы можете получить на приеме,
либо по телефону: ✆ (347) 266-98-31

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *